那种情况?这家券商遭监管处罚,涉及蚂蚁财富业务合作!最新回话来了

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近日,申万宏源收到多张监管罚单,缘由是与蚂蚁财富拓展线上投顾业务时,未独立拓展适合性管理,未全方位知道投资者状况,未获得顾客的住址、职业、财务情况、投资经验、诚信记录等信息,有关信息管理软件运行不处于公司自己控制范围,未能当地保存顾客信息、

近日,申万宏源收到多张监管罚单,缘由是与蚂蚁财富拓展线上投顾业务时,未独立拓展适合性管理,未全方位知道投资者状况,未获得顾客的住址、职业、财务情况、投资经验、诚信记录等信息,有关信息管理软件运行不处于公司自己控制范围,未能当地保存顾客信息、适合性管理与有关服务记录等资料。

申万宏源向券商中国记者回话称,现在公司已根据监管需要,基本完成了有关整改工作。目前公司营运管理所有正常、运行好。

有券商基金投顾业务人士同意券商中国记者采访时称,包含基金投顾业务在内的财富管理业务是各家券商着重发力的重点,目前基金投顾业务拓展还在初期,出现部分违规情形可以理解,监管部门也在不断健全各项监管手段。

不过,该人士也强调,“各家券商在基金投顾展业中对于出现的问题要概要教训,将来展业中还是要紧守合规底线,一同推进行业进步。”

申万宏源遭遇监管罚单

3月22日,上海证监局官方网站发布了一条对申万宏源证券责令增加合规检查次数事先告知书。

上海证监局在告知书中表示,申万宏源与蚂蚁财富(上海)金融信息服务公司合作拓展线上投资顾问业务时,未独立拓展适合性管理,未全方位知道投资者状况,未获得顾客的住址、职业、财务情况、投资经验、诚信记录等信息,有关信息管理软件运行不处于公司自己控制范围,未能当地保存顾客信息、适合性管理与有关服务记录等资料。

上海证监局责令申万宏来源于监督管理手段决定作出之日起1年内,每3个月拓展一次内部合规检查,并在每次检查后10个工作日内,向上海证监局报送合规检查报告。

申万宏源证券时任项目负责人赵耀,时任实行委员会成员、财富管理事业部总经理房庆利,时任首席信息官谢晨也都因此收到罚单。赵耀、房庆利被采取监管谈话手段,谢晨被出具警示函。

申万宏源是国内第一批拿到基金投顾牌照的券商之一。申万宏源证券基金投顾命名为“星基汇”,含义优质基金汇集,孕育投资新机会,于2020年9月22日正式展业。

申万宏源证券的基金投顾在展业中也非常重视和网络平台的合作。申万宏源基金投顾业务负责人此前同意券商中国记者采访时就表示:“积极发展外部途径,通过方案输出打响品牌。”

该负责人表示,“基金投顾业务一方面积极引导公司体系内的顾客进行资产配置,培育顾客长期投资的理念,满足顾客投资理财的需要。同时,大家认识到伴随基金投顾试点业务的深入,将来将会把业务拓展方向和目的定在与外部机构进行基金投顾方案输出合作上。现阶段,技术平台搭建、方案策略储备和途径服务团队搭建,修炼内功非常重要,为将来5年投顾业务大进步提供好的基础。”

对于此次罚单,申万宏源有关负责人向券商中国记者回话称,本次监管函件是上海证监局对公司及有关责任人采取的常规监管手段,函件中指出公司在有关业务合作过程中,在投资者适合性管理独立性、顾客信息和数据当地保存方面存在的问题。现在公司已根据监管需要,基本完成了有关整改工作。目前公司营运管理所有正常、运行好。

“公司一直高度看重合规风控工作,一直坚持稳健经营、行稳致远的经营理念。公司将进一步深入领会监管政策导向,全方位抓好整改落实工作,不断健全内部管理,强化合作项目管理,坚持依法合规经营,坚持以顾客为中心,更好服务实体经济进步。”该负责人表示。

蚂蚁财富同意券商中国记者采访时则表示:“此次涉及事情为申万宏源证券在蚂蚁财富平台拓展的线上个人投资咨询业务。蚂蚁财富将全力帮助并配合申万宏源进行合规展业,确保其完全合规并且不断优化。”

基金投顾仍是券商布局重点

基金投顾业务2019年十月拓展试点,目前已经有61家机构获得基金投顾试点资格。官方最新的规模数据更新于2021年7月,当时统计的数据显示,首批试点的18家机构截至2021年7月合计服务资产超500亿元、服务投资者约250万户。

“这两年财富管理业务进步飞速,监管和市场都已经意识到,卖方思维主导的商品代销业务并难以满足日益增长的财富管理市场需要,也难以协调市场各方利益,而基于买方思维的基金投顾也得到了看重。”一家里型券商的基金投顾负责人对券商中国记者表示。

各家机构对于基金投顾业务拓展也比较积极,上海证券统计,截至2021年底,正式展业的基金投顾机构达25家,有4家披露服务规模超100亿元,珠海盈米更是在行业中率先突破200亿元。新一批基金投顾机构中,中信证券表现亮眼,业务上线不到60天,服务规模已突破70亿元。

“不少机构把基金投顾当作财富管理业务的进步方向,从国外市场看,基金投顾业务也会使得券商经营的周期性减弱,所以起码策略上都还是非常看重这一块业务。”前述券商的基金投顾负责人对券商中国记者表示,将来伴随基金投顾业务的成熟,市场各方也有望持续获益。

市场对于券商拓展基金投顾业务的前景也比较看好。国盛证券剖析师赵耀表示,基金投顾业务可以有效解决长久以来因为专业度和买卖习惯致使的“基金挣钱,基民没钱赚”的核心痛点问题,且拥有更高的专业度和更丰富的资源、统一的利益分类机制、千人千面的个性化定制与更全方位的投资服务等优势,长远看,投顾作为买方中介,引导投资者长期投资、理性投资,推进投资者、基金管理人及资本市场相互促进、达成共赢的局面。

“券商投顾队伍规模优势显著,试点机构数及业务体量也在迅速扩展,费率虽不具显著优势且大多数以自有APP为主途径服务自有顾客,但也有如国联等券商积极加大与第三方平台和中小银行合作,达成弯道超车。”赵耀表示。

速度合规再平衡

“基金投顾是比较依靠规模的业务,所以各家机构都期望尽快完成有效顾客的积累,一些机构的打法也会比较激进。”前述券商的基金投顾负责人表示,目前基金投顾业务拓展还在初期,出现部分违规情形可以理解,监管也在不断健全各项监管手段。

从允许展业以来,证监会、证券投资基金业协会和各地证监局等均不断颁布文件规范行业进步,从业务范畴到营业额展示,再到从业职员素质与网络推广营销方法,特别是2021年11月及之后,各项法规规范密集颁布,不断强化基金投顾业务合规管理。

但在2021年11月初,北上广三地证监局陆续向辖区各基金公司下发《基金投资建议业务规范公告》,其中明确规定,不具备基金投顾业务资格的机构不能提供基金投资组合方案投资建议,不能提供基金组合中具体基金构成比率建议,不能展示基金组合的营业额,不能提供调仓建议。

这使得海量基金销售机构和财经大V的基金组合被叫停,多个平台表示会严格根据监管需要来进行业务调整和升级,调整期间会中止部分组合的申购。

2021年11月18日中基协就《公开募集证券投资基金投资顾问服务营业额及顾客资产展示引导(征求建议稿)》面向基金投顾机构征求建议,从展示指标、展示需要、展示范围、展示频率、计算需要、材料制作等维度提供详细的规范与需要。基金投顾营业额至上的排行榜方法也至此终止。

因此,业内人士表示,积极投顾业务进步也要时刻绷紧“合规弦”,在进步速度和合规守法之间做好平衡。

“各家券商在基金投顾展业中对于出现的问题要概要教训,将来展业中还是要紧守合规底线,一同推进行业进步。”前述券商的基金投顾负责人表示。

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