最热门!同业存单指数基金是什么?值得买吗?第一批营业额怎么样?

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所属分类:投资理财
摘要

本文要素:1、从种类上看是是偏债混合型基金,预期风险与收益低于股票型和偏股型,高于货币型基金。2、流动性相对较好、风险低,能契合资金短期投资需要的现金管理工具。3、但,营业额上比不过优质的纯债基金;预期风险上,比货基要高点;作为指数,

本文要素:

1、从种类上看是是偏债混合型基金,预期风险与收益低于股票型和偏股型,高于货币型基金。

2、流动性相对较好、风险低,能契合资金短期投资需要的现金管理工具。

3、但,营业额上比不过优质的纯债基金;预期风险上,比货基要高点;作为指数,费率上相对货基稍实惠,正如业内大家所看待的,作为现金管理工具是可以的。不必大笔投。

正文:

在文章《基金发行冰火两重天,你随大流了吗?》里提到了今年以来比较火的基金里有两只不过同业存单指数基金,分别是: 华夏中证同业存单AAA指数7天持有期基金和 招商中证同业存单AAA指数7天持有期基金,基本都是百亿规模。5月19日,平安基金发布新基金成立通知显示平安同业存单AAA指数7天持有期大卖100亿,这使同业存单指数基金成为今年新基发行冷的市场下,最热门的一类商品。

后台粉问,啥是同业存单指数基金呢?能不能买?下面开始讲解下。

1、同业存单指数基金是什么?

1、含义:

简言之就是流动性相对较好、风险低,能契合资金短期投资需要的现金管理工具。

官方说话的艺术是:同业存单指数基金是指投资同业存单的基金,而同业存单是由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场发行的记账式按期存款凭证。通常来讲风险都不会非常大,流动性最好。

同业存单指数基金是一个革新品种,跟踪的是同业存单指数,不能投资于股票、可转债等权益属性的资产。以中证同业存单AAA指数为标的,通过跟踪指数部分成分券构建投资组合追踪标的指数表现。

2、特征:

同业存单指数基金具备投资标的明确、组合久期较短、信用风险可控、流动性好等优势,可以作为现金管理类商品的有效补充,是为投资者提供低波动、高流动性的低风险投资理财工具。

3、近况

第一批:富国、惠升、中航、华富、南方、鹏华基金旗下第一批同业存单指数基金自去年12月初开始认购,发行期在7-14天之间,合计募集规模为152亿元左右,单只基金最高发行规模81亿元,均未达到100亿元的募集上限。

第二批:2022年4月20日,华夏、招商、淳厚、兴银、中金、平安等6家基金公司旗下的同业存单指数基金获批,除去已经发布成立通知的招商、华夏两只基金以外,第二批其余4只同业存单基金发行状况也颇为理想,多数募集规模都在30亿以上,第二批6只同业存单基金合计发行规模已超越300亿元。

将来:热门的市场也引来了大量跟进者,数据显示,截至5月11日,现在已经上报等待审批的同业存单基金就有101只之多,据业内人士透露,将来同业存单基金的获批速度也有望提速,而第三批同业存单基金可能正在路上。

4、风险状况

同业存单指数基金,从种类上看是是偏债混合型基金,预期风险与收益低于股票型、偏股型,高于货币型基金。

惠升中证同业存单基金的基金通知里风险提示指出其存在肯定的违约风险,并且有7天持有期,对流动性有肯定的需要。

2、收益怎么样?

1、年化收益上

大家通过将第一批的同业存单指数基金与债券基金、货币基金与进行对比,看看营业额怎么样。

如上图:年化回报上,招商产业债年化回报最高,余额宝的年化回报排在了6只同业存单的第三位,整体不相伯仲。

2、最近收益

拉近时间看,看下今年以来和近3月的营业额状况。截至5月13日,收益上,货币基金要明显偏弱。近3月同业存单指数基金最低的营业额也是0.54%,明显高于货币基金。

3、绝对收益

如下图,从今年以来到5月13日,第一批的同业存单指数基金的平均收益、平均月度回报都是超越货币基金的。

但最低单月回报,仅有一只超越货币基金,即:富国中证同业存单指数基金。所以,这种基金还是有肯定的波动性的。

4、回撤上

以平均月度回报最高的惠升同业存单指数基金为例,最大回撤为-0.03%,修复天数2天,也就是说也会有负收益的状况的,正如基金合同里风险提示的:基金份额净值会因市场变化而出现肯定的波动。这里的波动,只是极小而已。

5、费率上

作为指数基金,费率上与货币基金相比,是有优势的。同业存单指数基金与货币基金一样,也是收取管理费、销售服务费、推广托管费的,这三者的费率比货币基金要低。如下图:整体看,费率低于货基。

3、值得买吗?

本人觉得可以小资金体验体验公募基金的革新品种,不必大笔投。营业额上比不过优质的纯债基金;风险上,比货基要高点;不过费率上相对实惠,正如业内大家所看待的,作为现金管理工具是可以的。

本文为个人看法,不作为投资建议,你的盈亏与我无关。

过往营业额不代表将来表现,市场有风险,投资需小心返回搜狐,查询更多